Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni yönetmeliğin Resmi Gazete’de yayımlanmasıyla bankacılık işlemlerinde kimlik tespiti zorunluluğu gerektiren parasal sınırlar iki katına çıkarıldı. Yürürlüğe giren düzenleme doğrultusunda dijital bankacılık kanallarında ıslak imza şartı esnetilirken, finansal kuruluşların denetim ve raporlama süreçlerindeki bürokratik adımlar da sadeleştirildi.
“Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” kapsamında, vatandaşların günlük finansal hareketlerinde uygulanan parasal eşikler yükseltildi. Yeni kurallara göre temel kimlik tespiti zorunluluğu 185 bin TL yerine 370 bin TL olarak uygulanacak. Kapsam dahilindeki bazı işlemlerde 15 bin TL olan alt sınır ise 30 bin TL düzeyine çekildi.
Belirlenen limitlerin altında kalan para transferi ve bankacılık işlemlerinde kimlik doğrulama süreçleri daha sınırlı ve esnek kurallarla yürütülebilecek. İnternet ile mobil bankacılık hizmetlerinde ise önceden sisteme kayıt edilmiş cep telefonlarına iletilen tek kullanımlık şifreler (OTP) üzerinden işlem yapılması kolaylaştırıldı. Finans kuruluşları, güvenlik altyapısının yeterli olması ve işlem riskinin uygun bulunması kaydıyla müşterilerden ilave ıslak imza talep etmeyebilecek.
Yönetmelik değişikliği aynı zamanda finans kurumlarının yasal denetim prosedürlerinde de hız kazandırıcı adımlar içeriyor. Yapılan incelemelerde mevzuata aykırı bir durum saptandığında, elde edilen tüm bulguların ayrı belgeler yerine tek bir raporda toplanması zorunlu kılındı. Bu uygulamayla inceleme ve raporlama adımlarının çok daha hızlı neticelendirilmesi amaçlanıyor.
